بنك المغرب يُشدِّد رقابته على التحويلات الخارجية لمواجهة "غسل الأموال"

شدَّد بنك المغرب، أخيرا، عملية تحويلات العملات الصعبة إلى المغرب بقيود صارمة، إذ ألزم المؤسسات المالية البنكية، بالمطالبة بإثبات مصدر الأموال المحولة نحو المملكة.

قرر بنك المغرب تشديد الرقابة مع إصدار تعليمات للبنوك والمؤسسات المالية بإصدار مستندات تثبت أصل ومصدر الأموال المحولة من طرف الأبناك إلى المغرب، لمواجهة خطر غسل الأموال، وأي عملية مالية غير قانونية للمنظمات الإجرامية.

وستضطر البنوك، إلى مطالبة زبنائها بأصل ومصدر الأموال المحولة بالعملات الصعبة، إلى المغرب، إذ بلغت التحويلات من الخارج حوالي 65 مليار درهم سنة 2018، وفقًا لمكتب الصرف، الأمر الذي هذا يعكس أهمية التحويلات من الخارج. إذ تعتبر واحدة من الموارد الاستراتيجية للمغرب، والتي من خلالها الملايين من الأسر تضمن قوتها الشرائية، وخاصة في المناطق القروية والمناطق المهمشة، ما يساهم في النمو الاقتصادي والتماسك الاجتماعي.

ووضعت التحويلات المالية من الخارج، فرنسا في المرتبة الأولى بالنسبة للمغرب، بنسبة 35.5 في المائة من إجمالي التحويلات. وتحتل دول الخليج المرتبة الثانية بنسبة 18 في المائة، حيث أن المملكة العربية السعودية على وشك إزاحة إسبانيا من المركز الثالث.

وكشف التقرير السنوي لمكتب الصرف حول ميزان الأداءات، أن قيمة التحويلات المالية التي قام بها مغاربة الخليج خلال عام 2018 وصلت إلى نحو 11,6 مليارات درهم، أي ما يشكل نسبة 17,8 في المائة من إجمالي تحويلات المغاربة حول العالم.

وتصدر المغاربة المقيمون في السعودية أعلى نسب التحويلات من الخليج إلى المغرب، إذ بلغت قيمتها نحو 4,54 مليار درهم، لتكون الرابعة في قائمة تحويلات مغاربة العالم بعد كل من فرنسا وإيطاليا وإسبانيا تواليا.

وبلغت نسبة تحويلات المغاربة بالإمارات قرابة 4,2 مليار درهم، بينما بلغت تلك الآتية من دولة قطر نحو 1,26 مليار درهم، ثم الكويت بلغت تحويلات المغاربة بها 1,04 مليارات درهم.

وأعلن البنك الدولي، في تقرير له، عن ارتفاع حجم تحويلات مغاربة العالم إلى 7 ملايير و300 مليون دولار بنهاية 2018، مقارنة بنحو 6 ملايير و803 ملايين دولار في 2017. وحسب الصمدر نفسه فإن التحويلات المالية لمغاربة الخارج أسهمت بنسبة 6.8 في المائة من إجمالي الناتج الداخلي الخام للمغرب في 2018.

قد يهمك أيضَا:

بنك المغرب ينجح في المهمة ويتفادى شبابيك بـ”زيرو درهم

بنك المغرب يطمئن المواطنين بشأن مخاوفهم من انتهاء السيولة في الشبابيك الإلكترونية